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Trouver un conseiller financier

18 février 2015 admin

Un conseiller financier est un professionnel qui peut être d’une aide capitale lors des investissements importants ou des décisions importantes concernant les finances.

Un professionnel qui est de bon conseil

Comme son nom l’indique, le conseiller financier a avant tout la responsabilité de guider ses clients dans toutes les décisions importantes qu’il doit prendre, notamment sur le plan financier. Par exemple, si un client décide d’investir dans l’immobilier locatif, le conseiller financier pourra lui indiquer les bons filons du marché, ainsi que les différentes astuces pour tirer le maximum d’avantages sur cette opération : déductions fiscales, etc.

Mais le conseiller financier est également très utile pour les décisions financières d’envergure, comme un crédit par exemple. Si un ménage venait à décider par exemple qu’il va souscrire un crédit immobilier pour financer l’acquisition de leur maison afin de ne plus être locataires, le conseiller financier leur sera d’une grande aide afin de leur indiquer les différents critères à prendre en compte. Il pourra par exemple leur parler des différents types de crédits auxquels ils peuvent prétendre, les différents types de taux sur le marché, etc.

Un conseiller financier est également en mesure de leur prodiguer des conseils pratiques comme le fait de soigner leur dossier de financement, de choisir la formule la plus intéressante du point du vue de la durée de remboursement, sans oublier les assurances de prêt et les autres garanties pour couvrir le remboursement du crédit.

Pour faciliter les démarches administratives

L’autre rôle d’un conseiller financier est de rendre les démarches de son client plus pratiques. Pour cela, il lui décortiquera alors tous les termes spécifiques incompréhensibles par l’humain lambda, lui indiquera les démarches à suivre pour tous ses éventuels projets, etc. D’ailleurs, le conseiller financier peut également utiliser ses ressources et ses connaissances pour simplifier les démarches administratives de son client pour trouver des solutions financières.

Où trouver un conseiller financier ?

Les conseillers financiers sont aujourd’hui nombreux. D’ailleurs, il suffira de faire une recherche sur Internet pour trouver une multitude de sociétés qui proposent les services de leurs conseillers financiers. Par ailleurs, il sera important de vérifier si le conseiller financier en question est fiable, c’est-à-dire efficace et digne de confiance. En effet, ce n’est pas un hasard si le monde de la finance est appelé monde de requins, car les risques de faire face à des conseillers peu scrupuleux qui sont de mèche avec certaines institutions ne sont pas à exclure. Pensez alors à bien vous renseigner sur le conseiller avec qui vous traitez avant de prendre une décision.